推進打防管控各項措施，開展針對性宣傳教育
嚴打電信詐騙 夯實誠信根基（金臺視線·關(guān)注社會信用體系建設(shè)②）
資料來源：公安部、工信部、人民銀行等
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾切身利益，嚴重侵蝕了社會誠信根基，廣大人民群眾對此深惡痛絕。近年來，各地區(qū)各部門堅決貫徹黨中央決策部署，以前所未有的力度和舉措深入推進打防管控各項工作，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案數(shù)連續(xù)11個月同比下降，破案率同比上升，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。
許多讀者紛紛來信表示，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪是一個復(fù)雜的社會治理問題，涉及金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等多個行業(yè)領(lǐng)域，應(yīng)在全面總結(jié)打擊治理成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上落實相關(guān)措施，用好包括信用懲戒制度在內(nèi)的多種政策手段，持續(xù)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪保持嚴打高壓，不斷鞏固和深化打擊治理成效。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙侵蝕社會誠信根基，破壞社會運行的基本規(guī)則
誠信是社會關(guān)系發(fā)展的基礎(chǔ)，完善的社會信用體系是良好營商環(huán)境的重要組成部分。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害性不僅在于造成個人經(jīng)濟損失，更侵蝕了社會誠信的根基，嚴重破壞了社會平穩(wěn)運行的基本規(guī)則和道德底線。
江蘇省蘇州市讀者馬玉蘭有一個在外地上學(xué)的朋友。犯罪分子通過社交平臺得知這一情況后，偽造了她朋友的個人賬號，主動聯(lián)系馬玉蘭，說自己在外地買機票時出了問題，請她幫忙代買，并且給馬玉蘭提供了航班代理的聯(lián)系方式和偽造的聊天記錄?！拔铱吹竭@些信息后，非常擔(dān)心朋友，忽視了核實信息，很快就把錢給騙子打了過去。事后想一想，其實整個過程中有很多明顯漏洞，但因為基本信息能夠?qū)ι?，加之騙子一個勁地催促，就沒有細想，放松了警惕?！瘪R玉蘭說，這次被騙的遭遇讓她蒙上了心理陰影，很長時間里都不敢相信別人，總覺得會不會又是騙局。
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷翻新，詐騙集團緊跟社會熱點，隨時變化詐騙手法和話術(shù)，迷惑性強，人民群眾很容易上當(dāng)受騙。
山東省日照市讀者王原經(jīng)常玩一款網(wǎng)絡(luò)游戲。有一次，在打游戲的過程中，突然彈出來一條廣告，顯示王原中了大獎，獎品是一臺筆記本電腦和此款游戲的一些稀有裝備?！斑@款游戲確實設(shè)置了中獎的環(huán)節(jié)，而且獎品都是我很想要的?！蓖踉瓫]多想就點進去一個網(wǎng)站，登記了資料后，系統(tǒng)告訴王原，需要繳納800元的服務(wù)費才能領(lǐng)取獎品?！拔要q豫了一下，但那個網(wǎng)址和頁面與游戲官方網(wǎng)站特別像，加上獎品也很誘人，我還是按照系統(tǒng)告知的方式，給一個賬戶轉(zhuǎn)了800元錢?！蓖踉f，不久，他和朋友聊起這件事，朋友覺得不對勁，建議他向官方客服詢問，這才發(fā)現(xiàn)被騙了。
有些詐騙分子盯上了急需融資的小微企業(yè)，打著“無抵押”“免征信”“無息低息”“快速放款”等幌子，以事先收取手續(xù)費、保證金、驗資、交稅等為由，或以檢驗還貸能力、調(diào)整利率、降息、提高征信等為借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理貸款業(yè)務(wù)的受害人轉(zhuǎn)賬匯款，實施詐騙。這樣的騙局，嚴重破壞了市場的法治和誠信基礎(chǔ)，干擾了正常的金融秩序，推高了正常信貸業(yè)務(wù)的識別門檻，也無形中增加了企業(yè)交易的成本支出。
前不久，廣東省東莞市一家企業(yè)的負責(zé)人樊某接到一通陌生來電，詢問是否有貸款需求。樊某因為生意不景氣，急需資金周轉(zhuǎn)，于是表達了想要貸款的意愿。在添加對方聯(lián)系方式后，樊某按照要求下載了某貸款A(yù)PP，并按照提示在APP上申請貸款。隨后，對方以交會員費、解凍金、證明還款能力等為由要求轉(zhuǎn)賬，樊某通過手機銀行進行了4筆轉(zhuǎn)賬，共13.7萬元，但對方仍稱貸款條件不滿足不能放貸。樊某想要放棄貸款，向?qū)Ψ剿饕稗D(zhuǎn)賬的資金。結(jié)果，對方告知其需等貸款審核通過才能返還資金，隨后便失去聯(lián)系，APP也無法登錄。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形成了一條潛在的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，增加了打擊難度
個人信息泄露通常是被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的開始。據(jù)統(tǒng)計，有超過七成的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與個人信息泄露或被竊取有關(guān)。一些企業(yè)機構(gòu)和個人隨意收集、違法獲取、過度使用、非法買賣個人信息。犯罪分子獲得這些個人、企業(yè)信息后，針對不同群體量身定制詐騙劇本，實施精準(zhǔn)詐騙，令人防不勝防。
重慶市讀者潘女士反映，最近她在電商平臺下了訂單，隨后自稱是店鋪客服的賬號告知她購買的商品缺貨，要把貨款退還給她。在潘女士同意后，對方隨后打來電話，指導(dǎo)她如何退款。按照對方要求，潘女士提供了自己的銀行卡號，手機上很快收到一條驗證碼，這讓潘女士產(chǎn)生了懷疑?！皩Ψ叫攀牡┑┑卣f，這只是驗證銀行卡在不在有效期內(nèi)，驗證成功后會把轉(zhuǎn)賬的錢以及退款都打回來?！痹趯Ψ降膭裾f下，潘女士最終卸下防備，把驗證碼發(fā)了過去，銀行賬戶中的金額被迅速轉(zhuǎn)出。意識到不對的潘女士趕緊報警，但錢已經(jīng)無法追回了?！拔冶緛碛X得詐騙離我很遙遠，我在生活中也很注意這些。但一旦相信了騙子的話，就很容易一步步走進圈套，直至最終被騙?！迸伺空f。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙背后往往是多種犯罪相互關(guān)聯(lián)，存在一條潛在的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。其中，有的專門從事盜賣公民個人信息，有的負責(zé)提供電話卡、銀行卡等，有的負責(zé)網(wǎng)絡(luò)和通信技術(shù)支持，各個環(huán)節(jié)相對獨立作案，加大了偵破難度。針對這一情況，公安部會同最高法、最高檢、工信部、人民銀行和電信運營商積極開展“斷卡”等行動，有針對性地限制相關(guān)銀行卡、電話卡的注冊和販賣，特別是強化對存量卡的清查，有效降低了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)案率。
目前，公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)的詐騙類型已經(jīng)超過50種，其中網(wǎng)絡(luò)刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充公檢法、冒充客服是5種主要的詐騙類型。公安部有關(guān)負責(zé)人表示，圍繞電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的攻防對抗仍在不斷加劇升級。詐騙集團利用區(qū)塊鏈、虛擬貨幣、人工智能、虛擬撥號設(shè)備、遠程操控、共享屏幕等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，不斷更新升級犯罪工具?！肮矙C關(guān)會同相關(guān)部門不斷研究調(diào)整打擊防范措施，確保始終掌握主動權(quán)?！痹撠撠?zé)人表示。
注重源頭治理、綜合治理、全鏈條治理，建立健全信用懲戒制度
面對嚴峻復(fù)雜的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動形勢，各地各部門強化系統(tǒng)觀念，注重源頭治理、綜合治理、全鏈條治理，充分利用技術(shù)手段等開展預(yù)警防范打擊，同時開展有針對性的宣傳教育，推進反詐宣傳進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學(xué)校、進企業(yè)。
中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳前不久印發(fā)《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，對加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作作出安排部署，要求加強行業(yè)監(jiān)管源頭治理并提出建立健全行業(yè)安全評估和準(zhǔn)入制度，建立健全信用懲戒制度，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)違法犯罪人員納入嚴重失信主體名單等。
對此，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室有關(guān)負責(zé)人表示，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪必須把行業(yè)治理作為重要內(nèi)容。要建立實施電話用戶在網(wǎng)積分管理和行業(yè)黑名單制度，嚴格落實網(wǎng)絡(luò)賬號實名登記等安全管理制度和技術(shù)措施，同時建立健全行業(yè)主管部門、企業(yè)、用戶三級責(zé)任制，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嚴重失信主體名單制度，為做好打擊治理工作提供重要遵循。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等失信行為嚴重擾亂正常市場秩序，破壞市場信用環(huán)境，增加交易成本，對市場經(jīng)濟的持續(xù)健康發(fā)展造成不利影響。
山東省臨沂市讀者何勇表示，一些地方銀行為提高安全性，開戶需要的證明材料繁瑣復(fù)雜，工作人員還反復(fù)詢問開卡原因、用途等?！盀榱硕糁聘甙l(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，設(shè)置一些審查舉措，群眾都能理解。由此可見，電信詐騙犯罪帶來的不僅僅是個人的經(jīng)濟損失，也破壞了社會信用體系的根基，使得個人、企業(yè)的辦事成本大幅增加，工作效率也下降了?！焙斡抡f。
如果有完善的誠信檔案，或者健全的公共信用信息系統(tǒng)，一些繁瑣的審查程序本來都可以簡化甚至避免。浙江省湖州市讀者陳浩在來信中說：“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件多發(fā)暴露出社會信用體系建設(shè)仍然存在不完善的地方，不少地方共享平臺尚未建立起來，覆蓋全社會的征信系統(tǒng)未形成，守信激勵和失信懲戒機制尚不健全。信用手段、信用方法等對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有十分重要的作用。”他建議，下一步應(yīng)著眼于健全完善社會信用體系，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場退出機制。將與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的行為都納入失信聯(lián)合懲戒機制，建立聯(lián)合懲戒措施清單，動態(tài)更新并向社會公開。對被列入失信聯(lián)合懲戒對象名單的主體，依法依規(guī)進行失信懲戒，并將相關(guān)失信行為記入信用記錄，斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的產(chǎn)業(yè)鏈條。
貴州省貴陽市讀者王翔表示，應(yīng)充分發(fā)揮“互聯(lián)網(wǎng)+”、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)的作用，建立健全預(yù)判預(yù)警機制，主動發(fā)現(xiàn)和識別違法違規(guī)線索，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新動向新手段。
湖南省永州市公安局電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪偵查支隊支隊長唐海波表示，通過對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪受害人的回訪，發(fā)現(xiàn)70%左右的受害人事先都接受過反詐宣傳，但沒有引起足夠重視?！敖ㄗh定期向群眾通報本地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案情況，不定期開展與群眾面對面的入戶宣傳，用身邊事例提醒群眾識騙防騙?！碧坪２ㄕf。（記者 向子豐 臧林熙參與采寫）
